+62-21-8370-8168
info@edcore.co.id

Credit Skill – SME/Commercial/Corporate

INTRODUCTION TO CREDIT

 

Introduction to (Commercial) Credit

Modul ini merupakan pengantar untuk Commercial Credit. Pesertaakan diberikan overview mengenai definisi, segmen, kriteria Commercial Credit, produk-produk secara garis besar, proses kredit secara garis besar, terminology yang berhubungan dengan kredit, termasuk bagaimana menghitung Term Loan (KreditInvestasi), perhitungan bunga dan lain-lain

Commercial lending product

Membahas fitur produk kredit yang banyak ditawarkan bank, tujuan pembiayaan yang tepat untuk masing-masing produk, cara menghitung cicilan kredit investasi, dan kaitan masing-masing produk dengan peningkatan shareholders’ value

Basic Accounting & Macro-economic for RM

  • Pengertian dan dasar ilmu ekonomi
  • Dasar-dasar akuntansi perbankan dan dunia usaha
  • Makro ekonomi,pengaruhnya bagi perbankan & duniausaha

 

COMMERCIAL CREDIT ANALYSIS & MARKETING

 

Peluang Pembiayaan (Opportunity Assessment)

  • Pengenalan Konsep Cash Operating Cycle dan Cash Investment Cycle
  • Mengapa Kredit/pembiayaan dibutuhkan oleh dunia usaha
  • Mengenali/mengidentifikasi peluang-peuang pembiayaan
  • Prospecting dari sisi kredit assessment
  • Mengidentifikasi produk/service yang sesuai bagi calon debitur
  • Latihan dan simulasi

Practical Credit Analysis (PCA) Most requested modul

Modul ini bisa diatur sesuai dengan pengalaman peserta. Dengan mengadopsi prinsip studi kasus/latihan 65% dankonsep 35%, modul ini mempersiapkan peserta untuk mampu mengambil rekomendasi kredit. Tentusaja, dengan dasar pertimbangan yang logis dan struktur kredit yang sesuai. Bahan yang dibahas meliputi analisis 5C, analisis keuangan, menghitung kebutuhan modal kerja, menghitung kemampuan membayar, melakukan proyeksi neraca, dan “plug & play” tips tentang struktur kredit.

Industry & Business Risk Assessment (IBRA)

Modul ini merupakan lanjutan dari Practical Credit Analysis, dengan penekanan pada analisis risiko industri dan  bisnis, bagaimana langkah mengidentifikasi secara praktis. Modul ini lebih ditujukan untuk Wholesale Banking sesuai dengan kedalaman analisis yang diinginkan oleh Bank.

Credit Proposal Writing

Modul ini adalah jawaban untuk keluhan sebagian besar bank, bahwa RM (Relationship Manager) tidak mampu menulis proposal dengan baik. Topik yang dibahas meliputi tips & latihan untuk menyusun proposal kredit yang terstruktur. Gaya penulisan yang dipakai adalah gaya jurnalistik. Padat, singkat tetapi berisi.

Loan Structuring & Packaging

Pesertaakan dikenalkan dengan teknik praktis melakukan struktur kredit dan “paket” yang tepat bagi nasabah yang spesifik dengan kebutuhan dan karakteristik usaha beserta risiko-risiko yang melekat

Peserta akan langsung praktek dengan beberapa studi kasus dalam melatih ketajaman analisis dan merekomendasikan kredit yang sesuai dengan cycle bisnis dengan contoh nyata beberapa industri (manufaktur, trading dan/atau services industry)

Selling Skill for Commercial Banking

Dikondensasi dari pengalaman empiris puluhan tahun, inilah modul (dan satu-satunya saat ini) tentang selling skill yang dirancang khusus untuk commercial banking.

Modul ini membahas teknik untuk merencanakan sukses, melakukan sales funnel analysis, sales activity management, memilih sales model yang tepat, memberikan first impression yang baik, mengidentifikasi kebutuhan keuangan bisnis, dan menjawab beberapa pertanyaan sulit.

 

CREDIT PROCESS, APPROVAL & RISK MANAGEMENT

 

Aspek Legal, Operasi dan Administrasi Perkreditan bagi RM

Aspek Legal dalam hubungannya dengan perkreditan, meliputi jenis-jenis pengikatan kredit, jenis jaminan dan pengikatan jaminan, Credit Operation dan mekanismenya, Administrasi Perkreditan bagi RM, Nasabah perorangan dan Non Perorangan/Badan Hukum serta implikasi hukum/legal

Merupakan pengetahuan praktis bagi calon RM karena akan banyak dibutuhkan dalam tugas sehari-hari, dilengkapi dengan studi kasus dan sharing real case dari pengajar yang juga praktisi

Intisari Keputusan/ Kelayakan Kredit

Dengan “bekal” modul-modul sebelumnya, peserta (calon RM/CA) dilatih untuk menggunakan teknik paling tepat untuk melihat kelayakan suatu proposal kredit. Dilengkapi dengan simulasi credit commitee untuk melihat sudut pandang bisnis vs reviewer, peserta akan dibawa ke “dunia nyata” sebelum diterjukan ke dunia kredit

Prinsip Manajemen Risiko Kredit bagi RM

Modul ini merupakan pengantar ke Credit Risk dari sudut pandang seorang RM/Credit Analyst. Diperkenalkan dengan konsep-konsep RWA (risk weighted asset) dan praktek sehari-hari dalam mengidentifikasi risiko kredit, dapat “diperlebar” ke operation risk, good corporate governance dll.

Dibawakan oleh praktisi dengan penekanan ke diskusi/sharing

 

MANAJEMEN KREDIT (Loan Management)

 

Credit Restructuring dan Penyelamatan Kredit

Sebagai calon RM/Analyst, selain pengetahuan mengenai struktur kredit, perlu juga diperkenalkan dengan konsep restrukturisasi kredit, apa dasar pertimbangannya, kapan dan bagimana teknik melakukan restrukturisasi yang tepat dalam hal penyelamatan kredit. Modul ini mengasah teknik analisis dan rekomendasi yang tepat dengan “membaca” perkembangan bisnis dan keuangan debitur apakah perlu dilakukan restrukturisasi/tidak Dilengkapi studi kasus dan diskusi/sharing oleh praktisi

Practical Guide for RM

Modul ini merupakan “wrap up” atau modul pamungkas bagi RM dengan merangkum seluruh permasalahan yang dihadapi selama OJT dan merupakan ajang sharing/diskusi bagi peserta dan pengajar. Mengidentifikasi permasalahan yang umum dihadapi oleh RM/CA dan “problem solving” secara cepat dan tepat bagi kondisi mendesak dsb.Dibawakan oleh praktisi dengan penekanan ke diskusi/sharing.